อะไรคือความแตกต่างระหว่างการจัดการการลงทุนและการบริหารความมั่งคั่ง?

อะไรคือความแตกต่างระหว่างการจัดการการลงทุนและการบริหารความมั่งคั่ง?

การจัดการการลงทุนและการจัดการความมั่งคั่ง – มันง่ายที่จะสับสนโดยเงื่อนไขเหล่านี้โดยเฉพาะอย่างยิ่งเนื่องจากพวกเขามักจะบิดเบือนความจริง สิ่งที่พวกเขาจริงๆหมายถึงอะไรคือความแตกต่างที่สำคัญและที่อาจจะดีที่สุดสำหรับคุณ?

การจัดการความมั่งคั่งคืออะไร?

การจัดการความมั่งคั่งดูที่ฐานะทางการเงินของบุคคลโดยรวมและวิธีที่จะสามารถจัดการเพื่อบรรลุเป้าหมายทางการเงินและส่วนตัวในระยะยาว นอกเหนือจากการจัดการกับการลงทุนของลูกค้าแล้วการบริหารความมั่งคั่งยังครอบคลุมการให้บริการต่างๆเช่นการวางแผนด้านกฎหมายการประกันการบัญชีและการเงินการให้การกุศลและคำแนะนำด้านภาษี

มีเกณฑ์สินทรัพย์ขั้นต่ำที่สูงขึ้นและเราคาดว่าจะสามารถจ่ายค่าธรรมเนียมที่สูงขึ้นสำหรับบริการที่ครอบคลุมยิ่งขึ้น ถึงแม้ผู้จัดการที่ดีจะสามารถปรับค่าใช้จ่ายผ่านบริการออมทรัพย์ที่บริการของตนได้

ข้อดีของการจัดการความมั่งคั่ง

เนื่องจากผู้จัดการความมั่งคั่งมีหลายบริการของผู้จัดการฝ่ายการลงทุนลูกค้าของพวกเขาจะได้รับประโยชน์เช่นเดียวกัน อย่างไรก็ตามบริการเพิ่มเติมที่เสนอหมายความว่าการจัดการความมั่งคั่งสามารถให้ประโยชน์เพิ่มเติม

ยุทธศาสตร์ที่สอดคล้องกัน

เนื่องจากการบริหารความมั่งคั่งมีลักษณะเฉพาะด้านการเงินของลูกค้าเป้าหมายของ บริษัท จึงมีเป้าหมายเพื่อให้ได้กลยุทธ์ที่กำหนดเองเพื่อให้บรรลุวัตถุประสงค์ของพวกเขา ตัวอย่างเช่นโดยรวมบริการที่แตกต่างกันผู้จัดการความมั่งคั่งสามารถหาเส้นทางที่ดีที่สุดในการจ่ายเงินออกจำนองหรือวางแผนเพื่อการเกษียณอายุในขณะที่หลีกเลี่ยงความไร้ประสิทธิภาพทางภาษีหรือความเสี่ยงเกินควร

วิธีการแบบองค์รวมนี้พยายามที่จะทำความเข้าใจและคาดการณ์ว่าแต่ละพื้นที่มีความแตกต่างกันอย่างไรในด้านการเงินและมีการโต้ตอบกันอย่างเหมาะสม

ความง่าย

ผู้จัดการความมั่งคั่งสามารถให้จุดโฟกัสเดียวสำหรับเรื่องทางการเงินทั้งหมด แทนที่จะมีที่ปรึกษามากมายผู้จัดการความมั่งคั่งอาจแทนที่ความจำเป็นในการวางแผนทางการเงินหรือผู้จัดการการลงทุนที่แยกต่างหาก

ความกว้างของความรู้ของพวกเขายังหมายความว่าพวกเขาสามารถทำหน้าที่เป็นแนวทางสำหรับผู้ที่ไม่ค่อยคุ้นเคยกับการปฏิบัติและภาษาทางเทคนิคที่มักจะล้อมรอบบริการทางการเงิน

การจัดการการลงทุนคืออะไร?

บทบาทหลักของผู้จัดการลงทุนคือการให้คำแนะนำในการจัดระเบียบและเพิ่มการลงทุนของลูกค้า

หลังจากปรึกษาเป้าหมายทางการเงินของลูกค้าและระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ผู้จัดการการลงทุนจะรวบรวมพอร์ตการลงทุนที่เหมาะสมกับความต้องการของลูกค้า จากนั้นจะทำให้ลูกค้าอัปเดตสถานะของพอร์ตการลงทุนเสนอคำแนะนำและการเปลี่ยนแปลง

ข้อดีของการจัดการลงทุน

บริการ การจัดการ ด้าน การลงทุน บางครั้งต้องใช้เงินลงทุนขั้นต่ำและมีค่าธรรมเนียม – โดยทั่วไปมีขนาดเล็กเป็นเปอร์เซ็นต์ของสินทรัพย์ภายใต้การบริหาร อย่างไรก็ตามพวกเขาสามารถให้ประโยชน์มากมาย

ลดความเสี่ยง

ด้วยการเป็นผู้จัดการลงทุนในการสร้างพอร์ตการลงทุนที่หลากหลายสินทรัพย์จะไม่เสี่ยงต่อความผันผวนของเงินลงทุนส่วนบุคคล ด้วยการลงทุนที่มีขนาดเล็กกว่านับร้อย ๆ ครั้งอาจแพร่กระจายไปทั่วอุตสาหกรรมและประเภทสินทรัพย์ที่แตกต่างกันหากมีประสิทธิภาพน้อยคนอื่น ๆ มักจะชดเชย

ความสะดวกสบาย

หากลูกค้าต้องการพวกเขาสามารถได้รับช่วงกว้างของการลงทุนด้วยความพยายามขั้นต่ำทำให้เหมาะสำหรับคนที่เวลาไม่ดี ในฐานะที่เป็นเอกสารและการทำงานในแต่ละวันได้รับการดูแลจากความเครียดมากของการลงทุนจะถูกลบออก

ผลตอบแทนที่สูงขึ้น

หนึ่งในข้อได้เปรียบที่ใหญ่ที่สุดคือคุณสามารถได้รับความรู้จากผู้เชี่ยวชาญ ผู้จัดการการลงทุนที่ดีที่สุดมักจะมีประสบการณ์มากมายและเครือข่ายทั่วโลกซึ่งสามารถช่วยให้พวกเขาเห็นถึงโอกาสที่ดีที่สุดและบรรลุผลที่ดีกว่า

ผู้จัดการลงทุนยังมีความสามารถที่นักลงทุนรายย่อยส่วนใหญ่ไม่ทำ ตัวอย่างเช่นพวกเขาสามารถเพิ่มกำลังซื้อของพวกเขาโดยการรวมสินทรัพย์ของลูกค้าหลาย ๆ รายโดยแต่ละกลุ่มจะได้รับผลประโยชน์มากขึ้น